Lutte contre la fraude

INTRODUCTION

1. Qu’est-ce que la fraude ?
2. Les 3 composantes caractéristiques des fraudes
3. Qu’est-ce qui caractérise la fraude ?
4. Qui sont les fraudeurs ?
5. Les obligations légales et réglementaires des assureurs,
6. A quels risques les fraudes exposent-elles ?
7. La multiplicité et diversité des fraudes,
8. L’évolution des phénomènes de fraudes,
9. Le programme anti-fraude.

L’ENVIRONNEMENT DE LA FRAUDE

1. Typologie de fraudes,
2. La fraude externe,
3. La fraude interne.

METTRE EN PLACE UN PROGRAMME ANIT-FRAUDE

1. L’organisation à mettre en place,
2. Les fiches schémas,
3. La cartographie des risques de fraude.

RECONNAITRE LES PRINCIPAUX SCHEMAS DE FRAUDES INTERNES ET EXTERNES

1. Fraudes internes,
   • Déceler les données erronées/falsifiées et introductions d’écritures
   • Création interne d’un faux dossier client
   • Création de salariés fictifs afin de bénéficier d’avantages indus
   • Fraude aux prestations
   • Fraude aux remboursements de frais ….
2. Fraudes externes,
   • Cybercriminalité
   • Usurpation d’identité et de données
   • Modification frauduleuse des coordonnées de paiement (RIB)
   • Fraudes aux moyens de paiement …
3. Etude de différents cas de fraudes internes et externes.

LES MOYENS DE DETECTION

1. Les outils informatiques à disposition,
2. L’analyse des données,
3. La loi de BENFORD,
4. Application pratique.