Compétences transversales

Les assurances des établissements financiers

Public & pré-requis

Public : Chargés de clientèle, conseillers commerciaux, responsables commerciaux, gestionnaires de contrats dont l’assurance.

Absence de prérequis.

Animation

Eric de LONGCAMP : Spécialiste du domaine des assurances emprunteurs, bancaires et affinitaires

Programme

IDENTIFIER LÉGITIMITÉ ET LES OBLIGATIONS DU PRÊTEUR

  1. Légitimité du prêteur
    a. Connaissance du risque et puissance d’achat
    b. Adaptation de la garantie et intégration de la gestion
  2. Obligations du prêteur
    a. Information, conseil et pertinence de la proposition
    b. Obligation spécifique du prêteur selon les tribunaux
  3. Assurance individuelle et collective
    a. Parties au contrat
    b. Spécificités de l’assurance collective

CONNAÎTRE L’ASSURANCE DES EMPRUNTEURS

  1. Définition de la garantie
    a. Préjudice indemnisé
    b. Faits générateurs de la garantie : décès, invalidité, incapacité, perte d’emploi
    c. Franchises, carences, plafond et limitations
    d. Quelle garantie pour quel client ?
  2. Déclaration du risque et secret médical
    a. Déclaration du risque : sincérité, les art. L113-8 et L113-9 du Code des Assurances et les conditions d’application
    b. Secret médical et protection de l’emprunteur et la convention AERAS
  3. La garantie, en pratique
    a. Délégation / Mandat de l’assureur
    b. Procédure d’adhésion et durée de la garantie
    c. Gestion des sinistres

CONNAÎTRE L’ASSURANCE DES PERTES FINANCIÈRES

  1. Principe indemnitaire et amortissement du capital
  2. Définition de la garantie
  3. Autres options
  4. Quand proposer cette assurance

APPRÉHENDER D’AUTRES GARANTIES FRÉQUEMMENT PROPOSÉES

  1. Garanties liées aux cartes Visa et Mastercard
  2. Garanties supplémentaires proposées par les émetteurs
  3. Garanties indépendantes du financement ou de la carte

Objectifs & méthode

Objectifs pédagogiques

  • Justifier la légitimité du prêteur en matière d’assurance
  • Identifier les obligations du prêteur
  • Connaître les principales garanties proposées dans les contrats de crédit

Méthodes pédagogiques

Apports didactiques et nombreux exemples | quiz amont et aval

Moyens pédagogiques

Diaporama

22 avril 2024
23 septembre 2024

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7h30
à partir de 1060€ HT
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